אני כאן לעזור לכם לנווט בין המידע וההזדמנויות
ולהשקיע בצורה נכונה ויעילה.
נעשה ביחד סדר בביטוחים, בפנסיות וכמובן בהשקעות, הכל בצורה מותאמת אישית לצרכים וליעדים שלכם
המוטו שלי: אמינות, סבלנות ותכל’ס רווחים.
יאן קוגן - תכנון פיננסי ופנסיוני
מתמחה בליווי וייעוץ פיננסי מותאם אישית. עם ניסיון עשיר בעולם הפנסיה, הביטוחים וההשקעות, אנו מספקים פתרונות פיננסיים מקיפים המותאמים לצרכים האישיים והמשפחתיים שלכם. מטרתנו היא לעזור לכם לבנות תשתית כלכלית יציבה, להבטיח ביטחון פיננסי ולנהל את העתיד שלכם בצורה הטובה ביותר.
בין אם אתם זקוקים לייעוץ בנוגע לפנסיה, לביטוחים או להשקעות, אנו כאן כדי להנחות אתכם בהחלטות החשובות ולספק לכם את הכלים הדרושים להצלחה כלכלית.
/ השירותים שלנו
.png)
בניית מטריה ביטוחית
כחלק מהייעוץ שלנו, נבנה עבורך מ טריה ביטוחית המאגדת פוליסות שונות תחת כיסוי אחד. פתרון זה יספק לך הגנה רחבה על סיכונים שונים במחיר משתלם ויקל על ניהול הביטוחים שלך.
ייעוץ פיננסי אישי
אנו מציעים ייעוץ פיננסי מותאם אישית לכל לקוח, בהתבסס על צרכיו ומצבו הפיננסי. בעזרת הניסיון שלנו, נפתח עבורך תוכנית שתסייע בהשגת מטרותיך.
ניתוח ביטוחים
נבצע ניתוח מעמיק של ביטוחי החיים, הבריאות והפנסיה שלך, כדי להבטיח כיסוי מתאים במחיר הנכון. המטרה שלנו היא לחסוך לך כסף ולמקסם את ההגנות הפיננסיות שלך.
תכנון פנסיוני
נבנה עבורך תוכנית פנסיונית שתספק ביטחון כלכלי בעתיד. נבחן את האפשרויות ונמליץ על הפתרונות המתאימים למטרותיך.
שיטת שלושת השלבים
אנו ביאן קוגן מבינים שהצעד הראשון בדרך להצלחה פיננסית הוא תהליך מדויק ויסודי. לכן, אנו מציעים שלושה שלבים ברורים ומקצועיים שיביאו אותך לתוצאה הרצויה:
למה אני מאמין בשוק ההון?
אני מאמין בכוחו של שוק ההון ככלי מרכזי ליצירת עושר בר קיימא לאורך זמן. השקעה לטווח ארוך מאפשרת ליהנות מצמיחת השוק הגלובלי ומכוחו של אפקט ריבית דריבית.
אפקט זה, שבו הרווחים המתקבלים על ההשקעה הראשונית ממשיכים לייצר רווחים נוספים, מוביל לגידול אקספוננציאלי בערך ההשקעה לאורך השנים.
בשוק ההון, המשמעות של זה היא פשוטה: ככל שמתחילים מוקדם יותר, כך הרווחים מתעצמים עם הזמן.
למרות התנודתיות הזמנית, ההיסטוריה מוכיחה שהשוק נוטה לעלות בטווח הארוך, ולכן השקעה חכמה מאפשרת לכם להימנע מהחלטות פזיזות, לבנות חוסן כלכלי וליהנות מפירות ההשקעה בעתיד.
הלקוחות שלנו מפרגנים
בספטמבר 2020 בני חלה, ובין הטיפולים והבירוקרטיות מצאנו את יאן קוגן. יאן, עזר לנו בתכנון פיננסי ועבודה מול חברות הביטוח בצורה מקצועית ומלאת אמפתיה!
יאן טיפל בכל הליכי ההחזרים מחברות הביטוח ובזכותו עמדנו על הרגלים.
המקרה שלנו הבהיר את חשיבות המוצר ״מזור מחלות קשות״.
ממליץ לבחון את תיק הביטוחים והפיננסים שלכם בהקדם, ובנימה אישית יאן, תודה על העזרה – בלעדיך זה לא היה אפשרי.
אריק מ.
.png)
אחד העם 54, תל אביב
השאירו פרטים
לשיחת היכרות וניתוח פיננסי וביטוחי ללא עלות
-
אני כבר מקבל שירות של ניהול השקעות וייעוץ מסוכן הביטוח שלי. למה שאעבוד אתכם?זה מצוין שיש לך כבר שירות ייעוץ, אבל אנחנו מציעים ניתוח אובייקטיבי ומעמיק יותר, ללא אינטרסים של גופים מסחריים. המטרה שלנו היא לבחון את התיק שלך ולהציע פתרונות שיתאימו בדיוק למצב הפיננסי ולמטרות שלך. השירות שלנו ללא עלות ראשונית, כך שאין לך מה להפסיד בקבלת דעה נוספת.
-
מה היתרונות של ניתוח ביטוחים?ניתוח ביטוחים מאפשר לך לוודא שיש לך את הכיסוי המתאים במחיר הנכון. זה יכול לעזור לחסוך כסף ולהבטיח שאין לך כפל ביטוחי או כיסויים שאינם רלוונטיים. אנו בוחנים את כל הביטוחים שלך כדי לוודא שאתה מכוסה בצורה חכמה ויעילה.
-
האם השירות שלכם בתשלום?השירות הראשוני שלנו ניתן ללא תשלום. אנחנו מאמינים בשקיפות ומחויבים לעזור לך להבין את המצב הפיננסי שלך ולבנות תוכנית מותאמת אישית. הפגישה הראשונה כוללת ניתוח מעמיק של המידע הפיננסי שלך ובניית תמהיל נכון – וכל זה ללא עלות.
-
למה חשוב להיעזר ביועץ פיננסי מקצועי?תכנון פיננסי הוא תהליך מורכב שכולל ניתוח של הכנסות, הוצאות, השקעות, ביטוחים ועוד. יועץ פיננסי מקצועי יכול לעזור לך לקבל החלטות מושכלות, למקסם את הכספים הפנויים שלך, ולהבטיח שתגיע למטרות הפיננסיות שלך בצורה היעילה ביותר.
-
איך אתם יכולים לעזור לי עם תכנון פיננסי?בתכנון הפיננסי שלנו אנו מנתחים את ההכנסות, ההוצאות, ההשקעות והביטוחים שלך. יחד נבנה תוכנית שתאפשר לך לחסוך, להשקיע בצורה חכמה, ולשמור על יציבות כלכלית לטווח הארוך. אנו כאן כדי לוודא שהכסף שלך יעבוד עבורך.
-
איך אוכל למנף את הכסף הפנוי שלי להשקעות?הכסף הפנוי שלך יכול לגדול אם תבחר באפיקי השקעה חכמים ומותאמים לך אישית. אנו עוזרים לך להבין את האפשרויות השונות, בין אם בהשקעות סולידיות או באפיקים נועזים יותר, בהתאם לרמת הסיכון שאתה מוכן לקחת.
-
מה זה מטריה ביטוחית, ולמה אני צריך את זה?מטריה ביטוחית היא כיסוי מאוחד לפוליסות ביטוח שונות (חיים, בריאות, תאונות וכו'). זה עוזר לפשט את ניהול הביטוחים שלך ומספק הגנה רחבה על כל הסיכונים האפשריים. נשמח לבנות לך תוכנית מותאמת אישית שתכסה אותך מכל הכיוונים.
-
מתי כדאי להתחיל לתכנן לפנסיה?ככל שמתחילים לתכנן מוקדם יותר, כך טוב יותר. תכנון מוקדם מאפשר לך להגדיל את ההפרשות לאורך זמן ולמקסם את הסכום שתקבל בעת הפרישה. גם אם עדיין לא התחלנו, אף פעם לא מאוחר מדי לקבל ייעוץ פנסיוני ולבנות תוכנית מתאימה.
-
איך אני יודע כמה כסף להפריש לפנסיה בכל חודש?גובה ההפרשה לפנסיה תלוי בגורמים כמו גיל, מצב משפחתי, רמת ההכנסות ותוכניות לעתיד. במסגרת השירותים שלנו, אנחנו מנתחים את הנתונים שלך וממליצים על ההפרשה הנכונה שתבטיח עתיד כלכלי יציב.
-
איך אתם עוזרים לי לנהל את הסיכונים הפיננסיים שלי?ניהול סיכונים פיננסיים כולל הבנת המצב הכלכלי שלך, בחינת הביטוחים הקיימים שלך והתאמת התוכניות הפיננסיות לסיכונים הפוטנציאליים. נבנה עבורך תוכנית שתקטין את הסיכונים ותגדיל את הביטחון הכלכלי שלך.
-
איך אני יכול להיות בטוח שמוצרי ההשקעה שלכם אמינים ואיכותיים?אנו עובדים עם גופים פיננסיים מהשורה הראשונה ומבצעים ניתוח מעמיק לכל מוצר השקעה שאנחנו מציעים. אנחנו שמים דגש על שקיפות ואמינות, ודואגים לבחון כל השקעה כך שהיא תתאים לצרכים ולמטרות שלך. תוכל להיות בטוח שאנחנו פועלים למען האינטרסים שלך בלבד.
-
האם זה זמן טוב להשקעה?הזמן הנכון להשקעה תלוי במטרות הפיננסיות שלך ובמצב השוק. גם בתקופות של אי-ודאות ישנן הזדמנויות להשקעות חכמות, ואנחנו כאן כדי לעזור לך לנווט בשוק הנוכחי ולמצוא את האפיקים המתאימים ביותר. כל השקעה דורשת תכנון ארוך טווח, ואנו נוודא שהתיק שלך מותאם למציאות הנוכחית.
-
האם יש דבר כזה תשואה מובטחת?אין דבר כזה תשואה מובטחת בהשקעות פיננסיות, וכל השקעה כרוכה בסיכון. עם זאת, אנחנו מקפידים על בניית תמהיל השקעות שמפזר את הסיכון בצורה חכמה ומותאמת אישית. אנו עוזרים לך לבחור בהשקעות שמתאימות לרמת הסיכון שאתה מוכן לקחת ולהשגת היעדים הפיננסיים שלך.